財聯(lián)社7月7日訊（記者 林堅）7月7日，據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)，近期，針對螞蟻集團(tuán)及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護(hù)、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對螞蟻集團(tuán)及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元，并要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補償消費者利益。
圖為證監(jiān)會官網(wǎng)消息值得一關(guān)注的是，2021年4月10日，市場監(jiān)管總局曾依法對阿里巴巴集團(tuán)“二選一”壟斷行為作出行政處罰，責(zé)令其停止違法行為，并處以其2019年銷售額4%計182.28億元罰款。
記者了解到，自2020年12月份四部門聯(lián)合監(jiān)管約談螞蟻集團(tuán)以來，該公司建立專門團(tuán)隊，在金融管理部門指導(dǎo)下制定整改方案，積極開展整改工作。到了2021年4月12日，金融管理部門再次聯(lián)合約談螞蟻集團(tuán)，要求螞蟻集團(tuán)必須正視金融業(yè)務(wù)活動中存在的嚴(yán)重問題和整改工作的嚴(yán)肅性，對標(biāo)監(jiān)管要求和擬定的整改方案，深入有效整改，確保實現(xiàn)依法經(jīng)營、守正創(chuàng)新、健康發(fā)展。
(資料圖)
彼時，金融管理部門表示，將督促螞蟻集團(tuán)切實落實整改方案，把握好工作節(jié)奏，保持業(yè)務(wù)連續(xù)性和企業(yè)正常經(jīng)營，確保廣大人民群眾對金融服務(wù)的體驗不下降，持續(xù)提升普惠金融服務(wù)水平。可以看到，本次罰款是螞蟻集團(tuán)積極開展整改工作的一個結(jié)果。
證監(jiān)會官網(wǎng)最新消息稱，金融管理部門堅持發(fā)展和規(guī)范并重，建立健全平臺經(jīng)濟(jì)治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管制度框架，促進(jìn)平臺經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展。2020年11月以來，從依法加強監(jiān)管和有效防范風(fēng)險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。
金融管理部門還稱，目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。
此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。其中，作為騰訊集團(tuán)旗下的第三方支付平臺，財付通自2019年來被罰過至少四次，最近一次被關(guān)注是在2021年年底，彼時，國家外匯管理局深圳市分局公布了多條行政處罰信息。其中，財付通支付科技有限公司因四項違規(guī)，被給予警告，沒收違法所得0.2萬元，處以罰款278萬元，其違法事實包括未按規(guī)定報送相關(guān)材料；超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定采集必要信息。
螞蟻基金被罰7368萬元
記者還注意到，就在7月7日，證監(jiān)會浙江監(jiān)管局還發(fā)布了一條行政處罰決定書，經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實：
一、違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。
二、違反基金銷售機構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。
證監(jiān)會浙江監(jiān)管局認(rèn)為，螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定。公司總經(jīng)理林思思對公司開展基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。
根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款，此外，對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。
持續(xù)整改三年，從五大方面持續(xù)深入整改
根據(jù)2021年4月12日召開的新聞發(fā)布會，螞蟻集團(tuán)整改工作啟動以來，金融管理部門就整改措施與螞蟻集團(tuán)進(jìn)行了深入溝通，并督促螞蟻集團(tuán)形成了全面可行的整改方案。整改內(nèi)容主要包括五個方面：
一是糾正支付業(yè)務(wù)不正當(dāng)競爭行為，在支付方式上給消費者更多選擇權(quán)，斷開支付寶與“花唄”“借唄”等其他金融產(chǎn)品的不當(dāng)連接，糾正在支付鏈路中嵌套信貸業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。
二是打破信息壟斷，嚴(yán)格落實《征信業(yè)管理條例》要求，依法持牌經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)，遵循“合法、最低、必要”原則收集和使用個人信息，保障個人和國家信息安全。
三是螞蟻集團(tuán)整體申設(shè)為金融控股公司，所有從事金融活動的機構(gòu)全部納入金融控股公司接受監(jiān)管，健全風(fēng)險隔離措施，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易。
四是嚴(yán)格落實審慎監(jiān)管要求，完善公司治理，認(rèn)真整改違規(guī)信貸、保險、理財?shù)冉鹑诨顒樱刂聘吒軛U和風(fēng)險傳染。
五是管控重要基金產(chǎn)品流動性風(fēng)險，主動壓降余額寶余額。
大力發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，提升常態(tài)化監(jiān)管水平
可以看到，數(shù)字經(jīng)濟(jì)日益成為我國經(jīng)濟(jì)增長的主要引擎，互聯(lián)網(wǎng)平臺是數(shù)字經(jīng)濟(jì)重要的企業(yè)組織形式，在重組全球要素資源、重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改變?nèi)蚋偁幐窬种邪缪葜匾慕巧Ｆ渲校苿游覈鴶?shù)字經(jīng)濟(jì)健康持續(xù)發(fā)展，更需要平臺企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。
據(jù)記者觀察，一方面，金融管理部門鼓勵、支持、推動平臺企業(yè)健康發(fā)展的態(tài)度并未改變；另一方面，堅持公平監(jiān)管和從嚴(yán)監(jiān)管原則，促進(jìn)公平競爭。在2022年中央經(jīng)濟(jì)工作會議就指出，要大力發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，提升常態(tài)化監(jiān)管水平。
人民銀行行長易綱于今年3月3日在國新辦新聞發(fā)布會上表示，《金融穩(wěn)定法》已經(jīng)通過全國人大的第一次審議，人民銀行將推動《金融穩(wěn)定法》出臺，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管；善始善終做好平臺企業(yè)金融服務(wù)整改，加強常態(tài)化監(jiān)管，支持平臺企業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。
下一步，金融管理部門將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進(jìn)平臺經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動科技金融創(chuàng)新，增強國際金融競爭力，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和民生需求。
