為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行,銀保監會近日發布《理財公司內部控制管理辦法》,要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內控管理機制和組織架構。
辦法要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系,并至少每年進行一次全面評估。要求理財公司建立產品存續期管理制度,持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況,開展壓力測試并及時采取有效措施。要求理財公司應設立首席合規官,負責對內部控制建設和執行情況進行審查、監督和檢查,并可以直接向董事會和監管部門報告。建立人員信息登記和公示制度,明確投資人員、交易人員名單。
辦法對強化理財業務賬戶管理,完善投資決策分級授權機制,健全交易全流程管理制度,實行重要崗位關鍵人員全方位管理,加強關聯交易管理與風險隔離等提出要求。
有利于促進同類資管業務監管標準統一,增強理財公司法治觀念和合規意識,促進構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系,推動理財行業形成良好發展生態。(記者孟婷)