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近日，臺州銀保監(jiān)分局披露的一則罰單顯示，浙江稠州商業(yè)銀行臺州分行因“貸款管理不審慎，導(dǎo)致發(fā)生違法發(fā)放貸款案件；未按照規(guī)定報(bào)送涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)信息”，臺州銀保監(jiān)分局對其予以罰款50萬元，并對相關(guān)責(zé)任人陳柏宏處以終身禁止從事銀行業(yè)工作的頂格處罰。
貸前不審直接摁手印，違法向24人放貸800余萬
經(jīng)查，中國裁判文書網(wǎng)早在2021年3月就公布了對陳柏宏的刑事判決書。
判決書顯示，陳柏宏于2017年至2019年，在擔(dān)任浙江稠州商業(yè)銀行玉環(huán)楚門支行營銷經(jīng)理期間，負(fù)責(zé)發(fā)放貸款工作。期間，陳柏宏未按規(guī)定對貸款申請人的收入情況、貸款用途、還款能力等情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，直接讓貸款申請人在貸款資料上簽名摁指印，違法為蔡某等24名貸款申請人發(fā)放貸款共計(jì)800余萬元，其中多數(shù)貸款人逾期未歸還，給銀行造成特別重大損失。
此外，陳柏宏于2017年至2019年擔(dān)任浙江省稠州商業(yè)銀行玉環(huán)楚門支行營銷經(jīng)理期間，在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)為他人提供便利，并收取好處費(fèi)共計(jì)人民幣6萬元。
法院認(rèn)為，陳柏宏身為銀行工作人員，利用職務(wù)便利違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，且造成銀行特別重大損失,其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；同時(shí)，陳柏宏利用職務(wù)上的便利，索取或非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。兩罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。
陳柏宏一案凸顯了銀行內(nèi)控管理的漏洞，近年來，由于部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險(xiǎn)事件屢禁不止。公開信息顯示，2022年上半年，銀保監(jiān)系統(tǒng)共計(jì)處罰銀行員工1990人。
管理不善許可證遺失等原因，浙江稠州銀行連收罰單
金融界梳理發(fā)現(xiàn)，在此之前浙江稠州銀行已經(jīng)收到兩張罰單。6月17日，浙江稠州商業(yè)銀行義烏商城支行因管理不善導(dǎo)致許可證遺失，金華銀保監(jiān)分局對其警告，并處罰款人民幣1萬元。?1月17日，浙江稠州商業(yè)銀行因違規(guī)開展衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，金華監(jiān)管分局對其罰款20萬元。
公開資料顯示，浙江稠州商業(yè)銀行，其前身為義烏市稠州城市信用合作社，成立于1987年6月。2005年12月完成股份制改造，依法設(shè)立浙江稠州城市信用社股份。2006年8月經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，浙江稠州商業(yè)銀行正式掛牌。
據(jù)浙江稠州商業(yè)銀行發(fā)布的2022年度二季度信息披露報(bào)告顯示，截至2022年6月末，資產(chǎn)總額2815.36億元；1-6月實(shí)現(xiàn)凈利潤8.9億。資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.88%、9.94%、8.79%，較上年末分別下降0.34個(gè)百分點(diǎn)、0.35個(gè)百分點(diǎn)、0.42個(gè)百分點(diǎn)。
