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近日,由興業銀行（601166）交易銀行部、廈門分行及興業數金公司聯合研發的數字倉單供應鏈融資產品成功上線,并完成首筆業務落地,實現全國范圍批量處理融資業務。
我行供應鏈金融平臺與象嶼股份“嶼鏈通”平臺實現互聯互通。以基于區塊鏈等技術生成的數字倉單為質押物,電子倉單具有可追溯、不可篡改、唯一性等特性,可實現貨物管得住、看得見、預警快、全閉環的功能。有效實現對貨物入庫、出庫、多式聯運全流程數字化管理,保障質押貨物看得見、控得住,搭建起客戶與銀行之間的可信數據橋梁,解決銀行貨物監管、盯市及貨物變現等風險問題,降低銀行融資風險。
項目以象嶼股份及其下屬子公司為核心企業、以貨主為成員企業,融資客戶(貨主)以其存放象嶼監管庫內并由象嶼簽發的數字倉單向本行申請短期質押融資(包括流貸、銀票、國內證等各短期信用業務品種),實現鏈條一站式管理及全國業務全國辦。
據了解,項目聚焦傳統倉單質押融資過程中操作環節多、距離遠、時效性差、真實性難以核實等痛點,運用“互聯網+核心企業+貨主”的服務模式,建立倉單管理中心,并依托本行供應鏈金融平臺與核心企業系統直聯,全面支持融資客戶(貨主)在線發起融資申請、在線簽署融資協議、在線解質押倉單以及倉單項下每日盯市等,并設置風險預警觸發條件、預警處理機制及管理措施,對質押期間數字倉單進行全生命周期管理,從而消除不同地域的空間障礙,大幅提升融資業務辦理效率,有效緩解融資客戶融資難、融資貴和融資慢的問題,增強金融服務實體經濟能力。
“通過高效的線上模式實現供應鏈中的物流、信息流、資金流的互通有無,實時交互業務信息、充分共享數據,由純金融服務向“金融+數據”綜合化服務轉變,積極踐行開放銀行和交易銀行的新生態,并通過打通產業鏈服務閉環,建立“場景金融”,實現了對風險的有效控制。”興業銀行相關負責人表示。
