(相關(guān)資料圖)
美銀證券發(fā)布研究報(bào)告稱,重申交通銀行(601328)(03328)“買入”評(píng)級(jí),將2023至25年的盈測(cè)削減2%至6%,目標(biāo)價(jià)由5.85港元下調(diào)10%至5.26港元。
報(bào)告中稱,公司上半年凈利潤(rùn)同比升4.5%至460億元人民幣,較該行預(yù)測(cè)低,主要是由于所得稅較高,稅前收入同比增長(zhǎng)8.8%。核心盈利同比增4%,較首季增幅3.2%加快,勝于預(yù)期。普通股權(quán)一級(jí)資本比率(CET1)按季降19個(gè)基點(diǎn)至9.84%。上半年股本回報(bào)率(ROE)同比降0.3個(gè)百分點(diǎn)至9.9%。
該行表示,交行第二季凈息差按季下降3個(gè)基點(diǎn)至1.3%;凈利息收入按季增長(zhǎng)2.7%,總利息收入及支出按季分別增長(zhǎng)3.9%和4.6%。不良貸款(NPL)規(guī)模按季升2%,不良貸款率按季升1個(gè)基點(diǎn)至1.35%。上半年開發(fā)商貸款不良率按半年上升59個(gè)基點(diǎn)至3.39%,信用卡貸款不良率按半年升49個(gè)基點(diǎn)至2.44%。